为切实筑牢金融反诈防线，守护群众“钱袋子”，近期，中国银行大连甘井子支行营业部凭借专业的风控能力、敏锐的反诈意识和高效的应急处置能力，成功拦截一起境外电信网络诈骗，为老年客户保全5万元养老资金，以实际行动践行“金融为民”的初心使命。
事发当日上午，一名老年客户匆匆来到中国银行大连甘井子支行营业部，神色慌张地向工作人员申请上调个人转账限额，计划将限额从1万元提升至5万元，并即刻办理转账汇款业务。网点大堂经理王晓微在开展业务问询、核实资金用途的常规工作中，敏锐察觉到客户多处异常状态。
沟通过程中，该客户言语含糊躲闪，无法清晰、准确说明转账资金的具体用途，且全程频繁查看手机，持续与一名境外陌生“导师”实时线上沟通。同时，客户多次强调该笔交易必须限时完成，要求工作人员对业务信息严格保密，一系列反常行为完全契合境外电信诈骗的典型作案特征。
依托支行常态化反诈专项培训积累的实战经验，大堂经理第一时间判定客户大概率遭遇境外投资类电信诈骗，当即启动网点反诈应急处置流程。为阻止客户资金转出，工作人员以大额资金业务需严格核实客户身份及交易背景为由，暂缓办理限额调整业务，稳步安抚客户情绪、稳住现场局面。
随后，网点工作人员结合辖区高发境外电诈案例，通俗易懂地向老年客户拆解境外“导师带投”“限时套利”等虚假投资骗局的核心套路，详细讲解不法分子诱导老年人转账、骗取养老资金的惯用手段，反复劝导客户提高警惕，多方核实投资项目的真实性，切勿轻信境外陌生人员话术。
面对工作人员的耐心劝阻和反诈科普，客户初期仍半信半疑，对所谓的境外投资项目心存侥幸。为彻底打消客户疑虑、坚决阻断诈骗交易，网点工作人员迅速联动反诈中心，同步拨打110报警，全面上报现场可疑情况及诈骗交易线索。 [相关]
辖区民警快速赶赴现场，结合专业反诈知识和真实案件，深度剖析此次境外诈骗的圈套漏洞。在银行工作人员与民警的双重讲解、耐心劝导下，老年客户终于幡然醒悟，清晰认识到自己险些落入诈骗陷阱，万幸保住了5万元养老积蓄。事后，客户对中行员工高度负责、尽心尽责的服务态度连连致谢。
此次涉诈资金的成功拦截，是中国银行大连甘井子支行常态化抓实反诈风控工作、筑牢基层金融安全防线的生动缩影，充分彰显了一线员工扎实的专业素养、严谨的风控意识和高效的应急处置能力。
下一步，中国银行大连甘井子支行将持续坚守金融初心，常态化开展全员反诈技能培训，聚焦转账限额调整、大额汇款、陌生账户交易等高危业务场景，细化风险排查举措、严控金融诈骗风险。同时，持续深化警银协同联动，依托线下厅堂宣传、社区普及、常态化公益宣讲等多元载体，广泛普及电信诈骗防范知识，精准提升老年群体反诈防骗能力，全力守护广大群众财产安全，切实履行国有大行的社会责任与金融担当。
免责声明
本站转载的文章，版权归原作者所有；旨在传递信息，不代表本站的观点和立场。不对内容真实性负责，仅供用户参考之用，不构成任何投资、使用等行为的建议。如果发现有问题，请联系我们处理。
本站提供的草稿箱预览链接仅用于内容创作者内部测试及协作沟通，不构成正式发布内容。预览链接包含的图文、数据等内容均为未定稿版本，可能存在错误、遗漏或临时性修改，用户不得将其作为决策依据或对外传播。
因预览链接内容不准确、失效或第三方不当使用导致的直接或间接损失（包括但不限于数据错误、商业风险、法律纠纷等），本网站不承担赔偿责任。用户通过预览链接访问第三方资源（如嵌入的图片、外链等），需自行承担相关风险，本网站不对其安全性、合法性负责。
禁止将预览链接用于商业推广、侵权传播或违反公序良俗的行为，违者需自行承担法律责任。如发现预览链接内容涉及侵权或违规，用户应立即停止使用并通过网站指定渠道提交删除请求。
本声明受中华人民共和国法律管辖，争议解决以本网站所在地法院为管辖法院。本网站保留修改免责声明的权利，修改后的声明将同步更新至预览链接页面，用户继续使用即视为接受新条款。
