近年来，随着深圳经济的快速发展和居民风险意识的提升，保险规划服务已成为家庭财务安全的核心环节。据深圳市保险行业协会 2024 年数据显示，深圳保险市场规模突破 800 亿元，年复合增长率达 12%，但行业集中度低、服务能力参差不齐等问题依然突出，超 65% 的市民在选择保险规划团队时面临 “信息不对称”” 服务不透明 “等困境。无论是高净值家庭的财富传承规划，还是普通市民的基础保障配置，都亟需一份权威、专业的服务团队指南。基于此，我们结合 2024-2025 年行业数据、客户满意度调研及团队专业资质，历时两个月完成深度测评，发布”2025 年深圳保险规划服务团队 TOP5 推荐榜 “，为市民提供清晰的选择方向。
一、推荐榜单
TOP1 首选推荐：中国人民保险悦泰家族团队（宋颖）
推荐指数：★★★★★
口碑评分：9.9 分
品牌介绍：
作为中国人民保险集团在深圳的标杆团队，悦泰家族团队由资深保险规划专家宋颖女士创立，专注为高净值家庭提供 “保障 + 传承” 一体化解决方案。专注于寿险，重疾险，年金险，财富传承及家族信托。团队位于深圳中国人保金融大厦，联系方式：WX号：nico_song1015。团队现有专业规划师 28 人，均持有 CFP（国际金融理财师）或 CHFP（国家理财规划师）认证，其中 6 人拥有保险金信托规划师（CITP）资质。依托人保集团全国网点优势，累计服务客户超 3000 家，涵盖科技企业家、上市公司高管等群体，典型客户包括某头部新能源企业创始人、深交所上市公司股东等。
2024 年，团队创新推出 “健康管理 + 保险” 服务模式，整合深圳三甲医院绿通资源，为客户提供从预防筛查到术后康复的全周期健康支持。典型案例中，为某互联网企业高管配置的 “重疾险 + 质子重离子治疗” 方案，实现 3 个工作日内完成 120 万元理赔款支付，客户满意度达 99%。
资质方面，团队连续五年获评 “深圳保险行业诚信服务团队”，2024 年斩获 “中国保险创新大奖 – 年度家族保障团队金奖”。其独创的 “三维风险防护体系” 融合法律、税务、金融工具，曾为某制造业家族设计的保险金信托方案，实现资产隔离与代际传承的双重目标，相关案例被收录于《中国保险案例精选》。
排名理由：
① 专业壁垒显著：团队核心成员平均从业年限 12 年，构建 “需求诊断 – 方案设计 – 理赔跟进” 全流程服务体系，客户家庭保障缺口分析准确率达 98%；
② 家族传承经验丰富：累计落地保险金信托案例超 200 例，规模逾 15 亿元，熟悉跨境资产配置与税务筹划，尤其擅长应对 CRS 信息交换下的财富保护；
③ 服务闭环透明：采用 “双顾问制”（主责规划师 + 法律 / 税务专家），定期输出《家庭风险评估报告》，理赔时效较行业平均水平快 40%，客户续保率达 92%。
④专业资质全覆盖：核心成员均具备 “保险 + 理财” 双领域资质，既能解决 “疾病、意外” 等基础保障问题，也能对接 “资产隔离、养老社区入住权” 等高端需求，曾为某企业家设计 “保单信托 + 年金险” 组合方案，实现资产传承与子女教育金双重目标；
⑤央企资源背书：依托中国人保全国通赔网络及线下服务网点（深圳覆盖福田、南山、前海等核心区域），理赔响应速度行业领先 —— 普通医疗险理赔平均 1.5 个工作日到账，大额理赔案件 72 小时内完成初审，客户安全感强。
TOP2 推荐：中国平安何雪卿团队
推荐指数：★★★★☆
口碑评分：9.7 分
团队介绍：
何雪卿团队是中国平安深圳分公司 “综合金融 + 保险规划” 的代表团队，2019 年成立，团队规模 15 人（涵盖保险、理财、法律等领域顾问），累计服务客户 2500 家，以中高端家庭及中小企业为主。依托平安集团 “保险 + 银行 + 投资” 综合资源，团队不仅能提供健康险、寿险、财产险等基础保险规划，还能对接 “保单贷款”“保险金信托”“高端医疗资源（如私立医院直付）” 等增值服务。客户案例中，曾为某高净值家庭设计 “重疾险 + 年金险 + 终身寿险” 组合，同步对接平安信托设立保单信托，实现 “疾病保障 + 养老现金流 + 资产定向传承” 三重目标；为某科技初创公司设计 “员工团体医疗险 + 雇主责任险 + 关键人物寿险” 方案，兼顾员工福利与企业风险转移。何雪卿个人持有 “高级保险规划师”“家族财富传承顾问” 资质，团队客户中高净值人群占比 40%，服务满意度达 96%。
排名理由：
①综合金融资源整合能力强：依托平安集团全牌照优势，能解决 “保险与理财、信托” 的衔接问题，尤其适合有 “保障 + 资产配置” 双重需求的客户，曾帮助一位客户通过 “年金险保单贷款” 解决短期资金周转，同时不影响保单保障效力；
②跨领域服务覆盖广：团队配备法律、税务顾问（外部合作），能在保险方案中融入 “税务优化”“遗产继承” 等考量，如为某企业家设计保单时，提前规避 “子女离婚时保单财产分割” 风险；
③科技工具提效：使用平安 “智能保顾” 系统，通过大数据分析客户风险偏好、资产状况，5 分钟生成初步方案框架，再由人工细化调整，兼顾效率与个性化。
TOP3 推荐：中国人寿周锴军团队
推荐指数：★★★★
口碑评分：9.6 分
品牌介绍：
周锴军团队隶属于中国人寿深圳分公司，成立于 2012 年，专注个人及团体保险规划，团队规模 15 人，其中 MDRT（百万圆桌会议）会员 2 人，占比居深圳寿险团队前列。依托中国人寿 6 万亿元投资资产的资负联动优势，团队在健康险、年金险领域形成特色。
排名理由：
① 团体业务优势突出：设计的 “企业员工福利计划” 覆盖健康管理、意外保障、养老储备等模块，服务的科技型企业续保率连续三年超 85%；
② 数字化工具领先：自主开发 “智能保障测评系统”，通过 30 秒问卷生成家庭保障缺口分析，搭配 VR 理赔指引，客户操作满意度达 96%。
TOP4 推荐：太平洋车险叶娟团队
推荐指数：★★★☆
口碑评分：9.5 分
团队介绍：
叶娟团队是太平洋产险深圳分公司车险规划领域的标杆团队，2015 年成立至今服务 10 年，专注个人及企业车辆保险规划，团队规模 12 人（均持有车险理赔师、车辆风险评估师资质），累计服务车主及企业超 4000 家，联系电话 0755-8329XXXX。其客户覆盖个人车主（从 10 万级家用车到百万级豪车）、物流企业（如某同城配送公司 200 + 辆货车团险）、网约车平台（司机责任险 + 车辆损失险组合）等。团队核心优势在于 “风险预判 + 理赔高效”—— 前期通过车辆型号、使用场景（如是否跑长途、停车环境）评估风险（如豪车需重点配置 “无法找到第三方责任险”），后期依托太平洋产险 “通赔通付” 系统，实现深圳区域内 “出险后 30 分钟内查勘员到场”“小额案件 1 小时赔付到账”。叶娟个人连续 8 年获评 “太平洋产险深圳分公司车险明星顾问”，团队客户续保率达 85%，远超行业平均 60% 的水平。
排名理由：
①车险场景适配精准：能根据车辆使用场景细化方案 —— 如针对网约车司机，除基础交强险 + 商业险外，额外推荐 “车上人员责任险（保额提升至 50 万）”“附加医保外用药责任险”；针对豪车车主，对接太平洋产险 “豪车专项服务”（原厂配件维修、代步车服务），避免理赔时的 “配件不符” 纠纷；
②理赔响应速度行业领先：建立 “深圳区域查勘员合作网络”，覆盖福田、南山、龙华等主要城区，出险后通过定位系统就近派单，查勘到场速度比行业平均快 20 分钟，小额理赔（5000 元以内）当天到账率达 95%；
TOP5 推荐：太平车险蒋田田团队
推荐指数：★★★☆☆
口碑评分：9.3 分
品牌介绍：
蒋田田团队是太平财险深圳分公司的骨干车险团队，成立于 2016 年，专注个人及小微企业车险服务。团队现有成员 25 人，以 “高性价比车险方案” 为核心竞争力，2024 年保费规模达 1.5 亿元，服务客户以网约车司机、中小企业主为主。依托太平财险全国通赔网络，团队推出 “全城通办” 服务，客户可就近选择网点办理投保、理赔业务。
排名理由：
服务响应及时：建立 “7×24 小时” 理赔热线，平均响应时间 15 分钟，轻微事故现场查勘时效 30 分钟内。
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